| Главная » Файлы » Доклады » Доклады |
НОРМАТИВИ РИЗИКУ, ВСТАНОВЛЕНІ ДЛЯ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ
| [ Скачать с сервера (27.5 Kb) ] | 01.03.2018, 19:20 |
| Національним банком України відповідно до Інструкції «Про порядок регулювання й аналіз діяльності комерційних банків» установлені наступні нормативи ризику. Максимальний розмір ризику на один позичальника розраховується по формулі: П1 = Зс / ДО * 100 %, де Зс — сукупна заборгованість за позикою, міжбанківським кредитам і врахованим векселям одного позичальника і 100% суми позабалансових зобов'язань, виданих цьому позичальнику; К — капітал банку. Нормативне значення показника не повинне перевищувати 25%. Максимальний розмір «великих» кредитних ризиків визначається співвідношенням сукупного розміру «великих» кредитних ризиків до капіталу комерційного банку: П2 = Ск / ДО, де Ск — сукупний розмір «великих» кредитів, виданих комерційним банком з обліком 100% позабалансових зобов'язань. «Великий» кредит — сукупний розмір позичок (у т.ч. міжбанківських) з урахуванням векселів і 100% сум позабалансових вимог (гарантій, поручительств), що є в комерційного банку щодо одного позичальника і який перевищує 10% капіталу банку. Максимальне значення сукупного розміру «великих» кредитів не повинне перевищувати 8-кратного розміру. Норматив максимального розміру кредитів, гарантій і поручительств, виданих одному инсайдеру, розраховується по формулі: ПЗ = Рк / ДО * 100%, де Рк —сукупний розмір виданих банком позичок (у т.ч. міжбанківських), поручительств, врахованих векселів і 100% суми позабалансових вимог щодо одного інсайдера комерційного банку. | |
| Просмотров: 323 | Загрузок: 8 | Рейтинг: 0.0/0 | |
| Всего комментариев: 0 | |